太平洋少儿保险宝宝康，太平洋保险公司宝宝安康条款

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于太平洋少儿保险宝宝康的问题，于是小编就整理了1个相关介绍太平洋少儿保险宝宝康的解答，让我们一起看看吧。

少儿平安福跟太平洋超能宝哪个比较好一点儿？

超能宝、爱满分这两款产品定位抓住了“有病治病，没病返还，还是超额返还”，这样的逻辑，定位非常准确。关键是保障期限：30年，宣传的是儿孙自有儿孙福，孩子长大以后的保障让孩子自己解决。

关于这款产品的保险责任，我拿A、B两款非常经典的少儿重疾险，做一个比较：

从重疾保障责任、特定重疾保障责任、轻症赔付比例，完全不输超能宝、爱满分这类返还型少儿重疾险。重要的保费更低。同样80万保额，少儿特定重疾160万保额（爱满分没有）超能宝要8160元，爱满分6080元，A款少儿重疾险1064元（只有20年缴费选择），B款少儿重疾险1064元。

买重疾险，最重要的是同样的保费买更多的保额。因为我们罹患某一种重大疾病，暂时失去了收入来源的时候，是只有重疾险才能帮助我们补充，因为罹患了重大疾病造成的收入损失。

10万和80万的区别，真的是可以挽救一个家庭的“经济生命”

太保的超能宝还是不错的缴费时间比较短，保障30年，30年孩子长大了再选择他那个阶段的保险，保险每年在不断的跟新和优化只会越来越完善，超能宝到期后还1.5倍返还是比较划算的，并且里面还有儿童特有的15种重疾保额翻倍，个人觉得还是不错的，不喜欢勿喷

1.如果单纯比较这两种保险，太平洋的超能宝更好些。少儿平安福的强制捆绑，轻症不能豁免，轻症少了三种高发疾病是硬伤，并且费率太高。

2.两种保险都是少儿的重疾险，费用都不低。楼主可以仔细看看重疾险的条款，“确诊即赔”保险公司定义和我们理解的不一样的，并非得了这类病就可以理赔，而是你够了得病后的一定程度，比如脑中风可以理解为脑中风后遗症而非只是得病了就赔。所以个人建议在宝宝办理完少儿医保的基础上，再给宝宝添置消费型医疗，意外及重疾险就可以，保障的更全面，费用也不会太高。

请不要拿平安福这种垃圾东西和我们的产品比，没有可比性。平安福是终身的，超能宝是定期30年的没有可比性，建议你买超能宝时适当加点金佑人生，只给你讲超能宝不提金佑人生的保险代理人不是专业的，除非你很差钱，一年只能拿出2-3000给孩子买保险。

您对普通家庭的定义是什么？[大笑]我觉得这两款都不适合，我就是觉得它不适合普通家庭，所以买过少儿超能宝后面又退保的

[捂脸][捂脸][捂脸]

很多新手妈妈第一次接触保险就是给孩子买保险，而为什么给孩子买？保险这个金融工具能给你的孩子解决什么问题？买什么样的适合？买多少额度能解决我的问题？却没有考虑过，往往是身边有什么代理人推荐什么我们就接受什么[酷拽]

举一个孩子的案例：身边的朋友的孩子3岁得白血病，千里迢迢来到北京看病，保守估计2年的时间，2年的时间里，他们一家三口要待在北京，爸妈都不能好好工作

北京医院附近的房子6000元/月，两年需要15万，

吃饭，生活用品，孩子还要多吃有营养的，日常开销不多算2年，20万吧，

孩子的治疗费大概2年需要40万，

这样算下来就将近80万，

所以如果给孩子买，重疾险最少80万起投，否则起不到转移分险的作用

看完这个案例，有没有什么感觉，保险只于一个家庭的意义就在于，如果家庭的蓄水池出现大的漏洞时，保险可以雪中送炭堵上这个漏洞，这就是保险的意义，保险替我们解决的问题！

为何不看看新华保险的多倍保障青少年终身重大疾病保险呢？目前多倍保障才是市场主流，更符合未来老百姓的需求！重疾7次赔付，解决了单倍重疾赔完无保障的窘境。120种疾病划分5组，5组各自单独保额单独理赔。例如一个孩子早期患了严重脑膜炎，虽然最终没有治好，但人活着。一般重疾险赔完就终止合同了，后期也无法再办理其它保障型保险，那未来的保障怎么办？只要人活着就可能会得其它疾病。那么如果有多倍保障，那么就可以针对其它疾病再次得到理赔而且最高可以赔7次，加上6类特定疾病，和前十年关爱金，最高获得8.2倍的赔付

到此，以上就是小编对于太平洋少儿保险宝宝康的问题就介绍到这了，希望介绍关于太平洋少儿保险宝宝康的1点解答对大家有用。